L’importance de bien planifier

Il est reconnu qu’une bonne planification amène une meilleure efficacité face au travail à effectuer.

Dans le cas de votre planification successorale, ce n’est évidemment pas vous qui devrez effectuer le travail, mais une bonne planification vous permettra de vous assurer que vos volontés seront respectées.

Un plan successoral est un processus qui comporte plusieurs étapes. Avant toute chose, la pierre d’assise de ce processus est de produire un testament. Ce dernier est le principal moyen pour vous garantir que le transfert de votre patrimoine à vos héritiers sera conforme à vos besoins et désirs.

Mais avant de transmettre votre patrimoine, il vous faut savoir ce que vous allez réellement transmettre. Commencez par faire un inventaire complet de vos dettes et de vos biens en mettant régulièrement à jour votre liste : la vie étant ce qu’elle est, une réalité financière peut fortement varier d’une année à l’autre.

Un bon plan successoral devrait également comprendre une réflexion pour déterminer qui s’occupera de vous et de vos biens si vous étiez dans l’impossibilité physique et mentale de la faire un jour.

Un mandat de protection en prévision de l’inaptitude fait par acte notarié est préférable, car il assure une plus grande sécurité et est difficilement contestable. Vous devrez déterminer qui sera le mieux placé pour s’occuper de vous et de vos biens. Cette tâche est délicate et ne devrait pas être prise à la légère lors de votre réflexion.

Finalement, votre succession pourrait avoir à payer beaucoup d’impôts lors de votre décès. À cette étape, une bonne planification devient cruciale pour vous assurer que votre succession n’aura pas de problème de liquidité pour couvrir l’impôt et les dettes.

N’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller en placement pour discuter plus en détail de la planification successorale.