Bien vous présenter

Comme la chronique de la semaine dernière vous le mentionnait, il est important de bien choisir le conseiller que vous mandaterez afin d'atteindre vos objectifs et de gérer vos finances personnelles. Pour ce faire, votre conseiller devra, en retour, bien vous connaître.

Il est donc important pour ce dernier de savoir dès le début de votre relation d'affaires :

- Votre situation financière et personnelle;

- Vos connaissances en matière de placement;

- Vos objectifs financiers;

- Votre horizon de placement;

- Votre tolérance au risque.

Toutes les questions provenant du formulaire d'ouverture de compte aident le conseiller à obtenir un maximum d'informations à votre sujet pour bien établir une politique de placement. Cette politique servira à établir, avec votre conseiller, la répartition de l'actif qui vous permettra d'atteindre vos objectifs financiers tout en respectant votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

Dans la vie,  il n'y a rien de statique : votre situation financière évoluera tout au long de votre existence. Votre conseiller a le devoir de bien vous connaître. N'hésitez pas à lui faire confiance en lui mentionnant tout ce qui serait susceptible de l'aider à compléter votre profil d'investisseur.

Il est donc primordial d'indiquer à votre conseiller si votre famille s'agrandira prochainement, si votre emploi est dans une situation précaire ou si vous êtes en instance de divorce. Ces événements pourraient changer votre tolérance au risque pour un certain moment ou bien influencer votre horizon de placement.

La semaine prochaine, les conseils pour aider votre portefeuille à finir l'année 2011 du bon pied.