En ce début décembre, l'accent est surtout mis sur le magasinage des cadeaux de Noël pour votre famille et vos amis. Comme vous l'avez probablement déjà constaté, nous prenons tous plus de temps afin de faire les courses pour acheter des cadeaux pour nos être chers que de temps afin de magasiner les produits ou services financiers qui viendront garantir un revenu décent pour nos vieux jours.

L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) a justement mis récemment en ligne un dépliant intéressant pour vous aider à bien magasiner vos services financiers. Il est essentiel d'avoir un bon plan de match avant d'affronter tous les termes inconnus et phrases quasi-incompréhensibles que contient le monde des finances.

Facile à lire, le document d'une vingtaine de pages vous amènera à identifier vos besoins en matière de services ou de produits financiers ainsi qu'à bien connaître les différents intervenants, et leurs rôles précis, avec lesquels vous pourrez discuter de vos finances personnelles.

Une fois votre choix fait, vous apprendrez aussi à bien préparer la rencontre avec votre représentant. Celui-ci a le devoir de bien vous connaître pour gérer votre portefeuille mais vous devrez être prêt à lui faire part de vos détails financiers.

Dans une prochaine chronique, vous découvrirez quelles sont les informations que tout conseiller devrait savoir à votre sujet afin de bien répondre à vos besoins.

Vous pourrez trouver le dépliant de l'AMF à l'adresse www.lautorite.qc.ca.